Подтверждение статуса «Квалифицированного инвестора»

Что это за статус?

разберем по полочкам в материале ниже!

Кому нужно становиться квалифицированным инвестором, как это сделать и зачем вообще этот статус ввели

Дорогие студенты!

Недавно вы могли увидеть
в приложениях некоторых брокеров тестирование на присвоение статуса квалифицированного инвестора

Подтверждение статуса
«Квалифицированного инвестора»

1. Почему вдруг появилось тестирование
на присвоение статуса квалифицированного инвестора в приложениях брокеров

Потому что вступили в силу изменения и дополнения в постановлени и Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27 июля 2012 года № 228 "Об установлении перечня финансовых инструментов, разрешенных к приобретению только за счет средств квалифицированных инвесторов"

Официальные новости об этом можете почитать здесь

Зачем нужно тестирование

покупать высокорисковые ценные бумаги

для того, чтобы оградить обычных инвесторов
от высокорисковых инструментов

Статус квалифицированного инвестора дает вам возможность

Список бумаг и их описание вы найдете на следующей странице

которые они могут купить по незнанию или перепутав в тикерах их обозначения

Нужно ли нам с вами сдавать тестирование
и получать статус квалифицированного инвестора?

НЕТ, не нужно

Тех инструментов, которые доступны неквалифицированному инвестору, достаточно, чтобы спокойно собирать свой долгосрочный портфель - так, как мы рассказываем на курсе.

Все ли брокеры внедрили данное тестирование?

то такое тестирование вы в приложении брокера не увидете.

Если лицензия выдана AFSA (Комитет по регулированию финансовых услуг МФЦА),

Нет, только те брокеры, кому выдавал лицензию АРРФР

(Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка)

Виды ценных бумаг, на которые открывается доступ квалифицированным инвесторам

Ценные бумаги и (или) иные финансовые инструменты организаций - нерезидентов Республики Казахстан, выпущенные в соответствии с законодательством иностранного государства и не включенные в списки ценных бумаг, обращаемых на фондовой бирже, осуществляющей деятельность на территории Республики Казахстан либо иностранного государства; Это бумаги, торгуемые вне биржи. Часто такие бумаги имеют обозначение как OTC (over the counter). Это ценные бумаги тех, кто не прошел IPO и не вышел на биржу. Значит компания еще не слишком большая и слишком рискованная для инвестирования Акции и (или) паи инвестиционных фондов рискового инвестирования;Это фонды, которые могут вкладывать свои деньги и активы без соблюдения двух ключевых ограничений: 1. Не брать займы: фонду запрещено занимать деньги или имущество, если возврат этих средств планируется за счет его активов. 2.Не делать сделки с аффилированными лицами: фонду нельзя покупать или продавать свои активы компаниям, которые связаны с его управляющей компанией, за исключением сделок, проводимых на бирже через открытые торги. В ПИФах проще понять, что это рисковый фонд, он будет называться ПФРИ. А вот по ETF надо будет находить инвестиционную декларацию именно этой ETF и читать, соблюдают они эти условия или нет. Производные ценные бумаги и (или) иные производные финансовые инструменты;Производные финансовые инструменты (деривативы) — это контракты, основанные на базовом активе, который может быть: • ценной бумагой • товаром (например, нефть, золото, сельскохозяйственная продукция) • валютой • процентной ставкой • индексом (например, фондовый индекс, индекс инфляции) • другим финансовым или нефинансовым показателем. Инвестирование в такие активы требует тщательной подготовки и являются сверхвысоко-рисковыми. Облигации, подлежащие частному размещению;Торгуются как на бирже, так и OTC. Могут быть куплены не более, чем 50 инвесторами. Обычно выкупаются крупными банками, страховыми компаниями. Облигации без срока погашения; Это вечные облигации. Пока эмитент не решит их выкупить, вы не будете знать, когда получите их обратно. Они плохо продаются на вторичном рынке. Эмитент может выпускать такие облигации максимум на 10% от своего капитала. Инвестиционные облигации; Это облигации, сочетающие в себе элементы обычных облигаций и производных финансовых инструментов (деривативов). Они созданы для того, чтобы предложить инвесторам возможность получить доход, связанный с динамикой определенных базовых активов (акций, индексов, валют, товаров и т.д.), при сохранении определенной степени защиты капитала. Невероятно высокорисковый инструмент.

Вы должны понимать все РИСКИ,
которые берете на себя проходя тестирование

и получая статус квалифицированного инвестора. Мы не рекомендуем проходить тестирование и получать статус квалифицированного инвестора, пока вы не закроете цели по своему основному портфелю на 90% и больше!

ETF на акции,
ETF на облигации,
ETF на золото.

Напоминаем, что на данный момент, по нашему мнению, лучшие инструменты пассивного инвестора это:

Желаем вам успешных инвестиций!

Помните - медленно это самый быстрый способ разбогатеть!